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En blackCEX.COM, implementamos rigurosos protocolos para la custodia del efectivo, garantizando la seguridad y disponibilidad de los fondos en todo momento. Esta página detalla nuestras políticas y procedimientos relacionados con la custodia del efectivo.

INFRAESTRUCTURA DE SEGURIDAD

Contamos con una infraestructura de seguridad de última generación para proteger el efectivo en nuestras instalaciones:

• Bóvedas de alta seguridad: Certificadas bajo estándares internacionales con sistemas de apertura dual.
• Sistemas de vigilancia 24/7: Monitoreo continuo mediante cámaras de seguridad y personal especializado.
• Control de acceso biométrico: Acceso restringido mediante múltiples factores de autenticación.
• Sistemas de alarma: Conectados directamente con centrales de monitoreo y fuerzas de seguridad.
• Protección contra incendios: Sistemas avanzados de detección y extinción de incendios.

PROCEDIMIENTOS OPERATIVOS

1. Recepción de efectivo: Todo el efectivo recibido es verificado, contado y registrado por dos empleados simultáneamente.

2. Almacenamiento: El efectivo se almacena en bóvedas con acceso restringido y bajo estrictos controles de seguridad.

3. Conciliación diaria: Se realizan conciliaciones diarias para verificar que los saldos físicos coincidan con los registros contables.

4. Transporte: El transporte de efectivo se realiza mediante empresas especializadas con vehículos blindados y personal armado.

5. Auditorías sorpresa: Se realizan auditorías no programadas para verificar el cumplimiento de los procedimientos.

ALIANZAS ESTRATÉGICAS

Para garantizar la seguridad y eficiencia en la custodia del efectivo, blackCEX.COM ha establecido alianzas estratégicas con:

• Entidades bancarias: Acuerdos con bancos de primera línea para el depósito y custodia de efectivo.
• Empresas de transporte de valores: Contratos con las principales empresas de transporte de valores.
• Proveedores de seguridad: Colaboración con empresas líderes en seguridad física y electrónica.
• Aseguradoras: Pólizas específicas para la cobertura de efectivo en tránsito y en custodia.

GESTIÓN DE LIQUIDEZ

Implementamos un sistema de gestión de liquidez que garantiza la disponibilidad de efectivo para atender las necesidades de nuestros clientes:

• Proyecciones de flujo de caja: Análisis diarios y semanales para anticipar necesidades de efectivo.
• Reservas mínimas: Mantenimiento de reservas mínimas de efectivo en cada punto de servicio.
• Distribución estratégica: Ubicación estratégica de fondos para optimizar la disponibilidad.
• Líneas de crédito: Acuerdos con entidades financieras para acceso inmediato a liquidez en caso necesario.

CUMPLIMIENTO NORMATIVO

Nuestros procedimientos de custodia de efectivo cumplen con todas las regulaciones aplicables:

• Normativas AML/CFT: Cumplimiento estricto de las regulaciones contra el lavado de activos y financiación del terrorismo.
• Reportes regulatorios: Presentación oportuna de informes requeridos por las autoridades.
• Límites de efectivo: Observancia de los límites legales para transacciones en efectivo.
• Trazabilidad: Mantenimiento de registros detallados de todas las operaciones con efectivo.

Para más información sobre nuestros procedimientos de custodia de efectivo, por favor contáctenos a través del correo electrónico: tesoreria@blackCEX.com